Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Wir setzen uns dafür ein, dass jeder Franken auf winvipe.ch aus einer nachvollziehbaren Quelle stammt. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Das Winvipe Casino wird von Winvipe N.V. betrieben und verfügt über die Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Curaçao eGaming Behörde. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung auf unserer Plattform aktiv zu verhindern. Wir führen ein Risikomanagement ein, das alle Spieler und Zahlungen einstuft.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir überwachen deren Zahlungsverhalten, und wir melden verdächtige Transaktionen den zuständigen Behörden. Zusätzlich orientieren wir uns an den Vorgaben für den Schweizer Markt, da ein Grossteil unserer Spieler aus der Schweiz stammt.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung ungewöhnlicher Transaktionen an die Aufsichtsbehörde
• Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäschereiprävention
• Null Toleranz gegenüber versuchten Umgehungen unserer Kontrollen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisangaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Bei erhöhten Einzahlungssummen können wir jederzeit zusätzliche Nachweise anfordern.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und deutlich lesbar
• Wohnortbestätigung: aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittel: Foto der verwendeten Kreditkarte mit abgedeckten mittleren Ziffern oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen
• Bei Kryptowährungen: Nachweis der Wallet-Adresse über einen Screenshot

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Senden Sie Ihre Dokumente über das gesicherte Formular in Ihrem Spielerkonto, nie per Live-Chat. Unser Compliance-Team bearbeitet vollständige Anträge in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Resultat per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto.

• Schritt 1: Laden Sie die Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos hoch
• Schritt 2: Wir prüfen Vollständigkeit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben
• Schritt 3: Bei Rückfragen meldet sich unser Team per E-Mail, oft genügt ein einzelnes zweites Dokument
• Schritt 4: Sie erhalten die Bestätigung, danach stehen Ihnen Auszahlungen offen

Daten Sichere Aufbewahrung Ihrer Unterlagen

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Zugriff haben ausschliesslich Mitarbeitende der Compliance-Abteilung, die einer Schweigepflicht unterliegen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser an Behörden, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

Nachweis der Geldquelle

Wenn Ihre Einzahlungen deutlich über dem üblichen Rahmen liegen, können wir einen Nachweis der Herkunft der Mittel verlangen. Das ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei kumulierten Einzahlungen ab rund 20'000 CHF innerhalb von zwölf Monaten greift.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Situation eine Lohnabrechnung, einen Steuerbescheid, einen Nachweis über Vermögenswerte wie Immobilien- oder Wertpapierverkäufe, eine Erbschaftsurkunde oder einen Gewinnbeleg. Sie wählen die Variante, die auf Ihre Situation zutrifft; wir behandeln alles vertraulich.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Transaktion auf winvipe.ch läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das untypische Muster erkennt, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder kurz aufeinanderfolgende grosse Auszahlungen. Diese Muster prüfen wir manuell nach, bevor eine Auszahlung freigegeben wird.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Mindestauszahlung ist 40 CHF, das Maximum liegt bei 5'000 CHF pro Tag. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten- und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. Wir bereichen keine eigenen Gebühren.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Ohne abgeschlossene Verifizierung blockieren wir Auszahlungen, bis die Dokumente vorliegen. Sie können während dieser Zeit weiterspielen, aber kein Geld abheben. Geben Sie keine Dokumente ein oder erscheinen sie gefälscht, schliessen wir das Konto und stornieren ausstehende Auszahlungen.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei, Nutzung Dritter als Zahlungsmittel oder mehrfachen widersprüchlichen Angaben setzen wir das Konto sofort still und informieren die Aufsichtsbehörde. Rechtmässig erspielte Guthaben eines verifizierten Kontos zahlen wir auch nach einer Schliessung auf Ihre bestätigte Methode aus.

• Unvollständige Dokumente: Frist von 30 Tagen zur Nachreichung
• Keine Reaktion: Konto wird eingefroren, Auszahlungen bleiben gesperrt
• Gefälschte Unterlagen: sofortige Schliessung und mögliche Anzeige
• Verdacht auf Drittzahlungen: Sperrung bis zur Klärung

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenz und ermöglicht Behörden die nachträgliche Prüfung von Zahlungen. Danach löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anfordern oder eine Löschung verlangen, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Senden Sie dazu eine E-Mail an [email protected], unser Team antwortet innerhalb von zwei Werktagen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Basisregistrierung genügt für Einzahlungen. Vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder wenn Sie bestimmte Einzahlungsschwellen erreichen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Erhalt vollständiger Unterlagen. Bei Rückfragen oder zusätzlichen Nachweisen kann sich die Prüfung um einige Tage verlängern.

Kann ich mit Kryptowährungen ohne KYC auszahlen?

Nein. Auch für Krypto-Auszahlungen gilt die vollständige Verifizierung, da unsere Lizenz keine Ausnahmen zulässt.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Ab kumulierten Einzahlungen von rund 20'000 CHF innerhalb von zwölf Monaten sind wir gesetzlich verpflichtet, die Quelle der Gelder zu prüfen. Das gilt für jeden lizenzierten Anbieter.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich geschulte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Die Unterlagen werden verschlüsselt gespeichert und niemals an Dritte weitergegeben, ausser an Behörden im Rahmen gesetzlicher Pflichten.